В странах ЕС к концу 2022 года активизировалась борьба с отмыванием денег. Она затронула почти все аспекты финансовой деятельности, в том числе рынок криптовалют. Была озвучена новая инициатива, согласно которой планируется отказаться от анонимных транзакций с токенами. Компаниям будет предложено проверять личности участников сделок.

Эту серьезную меру хотят принять в связи с тем, что некоторым биржам были выдвинуты обвинения в незаконной деятельности, в том числе в отмывании криминальных средств. Новые правила ЕС по борьбе с отмыванием денег (AML) также запретят оборот электронных валют, направленных на поддержку анонимности владельцев.

Компаниям, работающим на криптовалютном рынке, предстоит проверять личности клиентов для всех транзакций. Это касается даже тех случаев, когда речь будет идти о суммах менее 1000 евро. Те же фирмы, деятельность которых не связана напрямую с оборотом криптовалют, при операциях с ними должны требовать от контрагентов предъявления лицензии и подтверждений, что те используют средства контроля за теневыми операциями.

Такое усиление надзора связано с резким ростом количества случаев отмывания крупных сумм денег через криптовалютные биржи. На днях Европол опубликовал отчет, в котором говорится об увеличении интереса злоумышленников к электронным платежным средствам. Несмотря на это, эксперты признают, что пока ведущую роль в отмывании денег играют не криптовалюты, а наличные деньги и банковские транзакции.

В полицейском отчете также упоминается, что преступники обычно пользуются услугами нелицензированных бирж. Такие биржи не предъявляют высокие требования KYC и закрывают глаза на подозрительные сделки, связанные с обменами криптовалют. В некоторых случаях операторы были пойманы «за руку» правоохранителями, и им даже предъявили обвинения в отмывании денег. Расследования в отношении таких бирж показали многочисленные нарушения, в том числе проведение транзакций с использованием фальшивых документов.

Жесткий контроль за оборотом криптовалют в Евросоюзе решили ввести еще весной. В первую очередь там пересмотрели регламенты валютных переводов. Это обеспокоило владельцев бирж и просто владельцев токенов. Они опасались, что вскоре дойдет дело и до криптовалют. Как мы видим, они не ошиблись и теперь власти всерьез взялись за этот рынок. Более того, к криптовалютным сделкам теперь будут относиться еще подозрительнее, чем к обычным. Об этом говорит то, что решено отменить порог надзора в 1000 евро, действующий для операций с традиционными деньгами.